مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- إستخدام التحليل المالي في تقييم الأداء المالي للبنوك والمؤسسات المالية.
- إستخدام التحليل المالي في اتخاذ القرارات الائتمانية.
- التأكد من صحة البيانات المالية المقدمة من البنوك والمؤسسات المالية.
- تحليل القوائم المالية للمؤسسات المالية ومعرفة مواطن القوة والضعف لديها.
- تمييز مفهوم قائمة التدفقات النقدية وكيفية اعدادها تحليلها.
- العاملون في دوائر التسهيلات ومراجعة الائتمان وإدارة المخاطر.
- المدققون الداخليون والمحللون الماليون
- العاملون في مجال الاستثمار والتخطيط .
- تعريف التحليل المالي والجهات المستفيدة منه وأهم النسب المالية لكل جهة منها.
- إستعمالات التحليل المالي في المجال الائتماني والاستثماري.
- دور المحلل المالي مع التوضيح الفرق بين المظهر الفنّي (Technical Aspect) و المظهر التفسيري (Interpretive Aspect) عند تحليل البيانات.
- خطوات التحليل المالي وأهدافه.
- تقييم البيانات المالية للبنوك والمؤسسات المالية من خلال المفاهيم التالية:
- التركيب المالي للمؤسسة (Financial Structure).
- دورتها التشغيلية (Operating Cycle).
- الإتجاهات (Trends).
- المرونة (Flexibility).
- القوائم المالية المستخدمة في التحليل وتبويب وتفصيل أهم بنودها:
- قائمة المركز المالي وتركيب جانبي الميزانية وتبويب عناصرها.
- قائمة بيان الدخل : تحليلها وتوضيح أهميتها وتبويب عناصرها.
- القوائم المالية للمؤسسات مع مراعاة نشاط البنوك والمؤسسات المالية (صناعي، خدمي، مفرق وجملة) .
- أساليب التحليل المالي:
- التحليل المالي الأفقي.
- التحليل المالي العمودي.
- التحليل بالنسب المالية.
- توضيح تحليل النسب (نسب السيولة ، نسب الربحية ، نسب النشاط ، نسب المديونية ، نسب السوق).
- تطوير مهارات تحليل النسب.
- قواعد النسب - تجنب الأخطاء الأساسية.
- قائمة التدفق النقدي:
- مفهوم قائمة التدفقات النقدية.
- الاختلافات بين التدفق النقدي والدخل.
- مكونات قائمة التدفق النقدي وطرق عرضها واعدادها.
- العلاقة بين دورة حياة المنتج في البنوك والمؤسسات المالية والتدفقات النقدية.
- أهم النسب المالية في قائمة التدفقات النقدية (مؤشر النقدية التشغيلية ، العائد على الأصول من التدفق النقدي التشغيلي، العائد على حقوق الملكية من التدفقات النقدية التشغيلية).