مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- تمييز إجراءات البنك المركزي بخصوص اخضاع قطاع التمويل لرقابته.
- تمييز التشريعات الصادرة عن البنك المركزي لتنظيم قطاع التمويل الأصغر والرقابة عليه.
- تعريف عملية غسل الأموال ومراحلها وعناصرها.
- تمييز اجراءات العمل فيما يتعلق بمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب من خلال شركات التمويل الاصغر.
- تحديد مصادر جريمة غسل الأموال وتمويل العمليات المشبوهة.
- تحديد خطوات فتح الحسابات واجراءات اعرف عميلك (KYC).
- تعريف أساليب ووسائل غسل الأموال.
- تعريف السياسات والإجراءات المتبعة في مكافحة عمليات غسل الأموال.
- تمييز التشريعات والقوانين والتعليمات والأنظمة والعقوبات التي تتعلق بجرائم غسل الأموال.
- تمييز إجراءات العمل فيما يتعلق بمكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب من خلال شركات التمويل الأصغر .
- تمييز الجهود الدولية المبذولة في مواجهة مخاطر غسل الاموال وتمويل الإرهاب.
- تحديث السياسات والضوابط والاجراءات المتعلقة بمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب.
- موظفو شركات التمويل الأصغر العاملين في دوائر الامتثال، خدمة العملاء، معالجة شكاوى العملاء، دوائر الائتمان، ضباط المنح والتحصيل.
- ضباط ومراقبو وحدات أو دوائر مكافحة غسل الأموال في البنوك.
- خدمة العملاء ومشرفو خدمة العملاء.
- رؤساء أقسام الحسابات الجارية والحوالات والمقاصة.
- أمناء الصناديق Tellers.
- طبيعة الرقابة على شركات التمويل الأصغر.
- إجراءات البنك المركزي بخصوص اخضاع قطاع التمويل لرقابته.
- التشريعات الصادرة عن البنك المركزي لتنظيم قطاع التمويل الأصغر والرقابة عليه:
- نظام شركات التمويل.
- تعليمات الترخيص والتواجد لشركات التمويل الأصغر.
- حماية المستهلك المالي (المبادئ الرئيسية، الإجراءات الرقابية، التعليمات الناظمة بما فيها تعليمات حماية المستهلك المالي، التعامل مع شكاوى العملاء) .
- تعليمات أنظمة الضبط والرقابة على شركات التمويل الأصغر.
- تعليمات الحاكمية المؤسسية لشركات التمويل الأصغر.
- أمثلة عملية .
- تعريف مصطلح الامتثال للقوانين والتعليمات.
- دور دائرة مراقبة الامتثال.
- المخاطر الناجمة عن عدم الامتثال.
- التعريف بعملية غسل الأموال.
- تحديد مراحل وعناصر عملية غسل الأموال.
- مصادر جريمة غسل الأموال.
- أساليب وطرق غسل الأموال.
- مخاطر واثار غسل الاموال وتمويل الإرهاب.
- السياسات والإجراءات المتبعة في مكافحة غسل الأموال.
- الإجراءات المطلوبة للتعرف على العملاء ومبدأ اعرف عميلك (KYC).
- مفهوم الاشتباه وآلية الاخطار عن العمليات المثيرة للاشتباه.
- المؤشرات الاسترشادية للتعرف على العمليات التي يشتبه ارتباطها بغسل الاموال او تمويل الإرهاب.
- التشريعات والقوانين والتعليمات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل العمليات المشبوهة محلياً ودولياً.
- الجهود الدولية المبذولة في مواجهة مخاطر غسل الاموال وتمويل الإرهاب.
- مهام وواجبات (مجلس الادارة ، هيئة المديرين والتدقيق الداخلي والخارجي ووظيفة الامتثال ) فيما يتعلق بمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب.
- العملاء غير المقيمين (الشخصيات الاعتبارية ، السياسيون ، ممثلو المخاطر) .
- اهمية نشر التوعية لكافة الوحدات التنظيمية في المؤسسة بمخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب وما يجب القيام به ازاء ذلك .
- قوائم الحظر الدولية (الرسمية ، الغير رسمية).
- الهيئات الخيرية والهيئات التي لا تهدف الى الربح والفرق بينهما .
- انظمة الكشف عن العمليات غير الاعتيادية.
- المستفيد الحقيقي (المسيطر) على الحساب والمصلحة المؤثرة.
- حفظ السجلات.
- حالات عملية .