مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- التطبيق العملي لمفهوم(ALM) من حيث التسعير والتركز وإدارة المحفظة وجودتها.
- تمييز المخاطر المختلفة من السيولة والسوق وسعر الفائدة ورأس المال والمرتبطة بالأصول والخصوم وتنويع مصادر الدخل ورفد البنك بمصادر دخل اضافية و تقديم منتجات وخدمات حديثة ومتطورة .
- تسويق البنك محليا وإقليما ودوليا وتوسيع شبكة العلاقات البنكية و تقييم البنوك من خلال القوائم المالية المدارة و تطبيق ذلك في نظام تقييم المصارف CAMELS .
- تمييز دور ادارة الخزينة سواء محلياً أو ودولياً في الأسواق المالية خاصة سوق العملات والسوق النقدي وسوق المشتقات
وسوق السلع والذهب ودورها في التحوط وإدارة الموجودات والمطلوبات .
- التطبيق العملي لاعمال (ALM) من حيث إدارة الموجودات والمطلوبات وإدارة السيولة وإدارة الفجوات والإستثمار وفهم آلية التسعير .
- مسؤلو دوائر الخزينة .
- مسؤلو ادارة المخاطر .
- مسؤلو دوائر الإستثمارات المحلية والخارجية.
- مسؤلو دوائر المؤسسات المالية والبنوك المراسلة .
- مسؤلو الإدارة المالية .
- الإدارات العليا من المهتمون والعاملون في مجال ادارة الموجودات والمطلوبات وتسعير سعر الفائدة وتسعير التسهيلات والاصول.
- مفاهيم عامة : الاستثمار والتمويل والخزينة والادارة المالية وإدرة المخاطر وإدارة المشتقات والهندسة المالية وادارة الموجودات والمطلوبات (ALM ).
- لمحة عن المؤسسات المالية والنظام المالي (Financial System) ومؤسسات إدارة الأسواق المالية الدولية .
- البنوك:
- مفهوم المصارف التجارية وخصائص العمل المصرفي واهداف البنوك.
- ميزانية البنك :
- الموجودات / استخدامات الأموال.
- المطلوبات / مصادر الأموال.
- إدارة الموجودات والمطلوبات وإدارة الاصول والخصوم :
- تعريف و أهمية ادارة الموجودات والمطلوبات.
- مخاطر الائتمان ام مخاطر السوق .
- مراحل تطور إدارة الموجودات والمطلوبات (التركيز والقياس) .
- محاور إدارة الموجودات والمطلوبات.
- نظم المعلومات الادارية.
- الهيكل الاداري لادارة الموجودات والمطلوبات واجتماع اللجنة والاوراق .
- صلاحيات لجنة إدارة الموجودات والمطلوبات.
- وضع سياسة لإدارة الأصول والخصوم.
- مخاطر السيولة وعلاقتها بادارة الاصول والالتزمات:
- ادارة السيولة ونوع الادارة وفجوة السيولة .
- سياسة الاستثمار والسيولة .
- أهم مشاكل السيولة وادارة مخاطر السيولة .
- مصادر مخاطر السيولة وقياس مخاطر السيولة .
- نسب مخاطر السيولة .
- مخاطر السوق ومخاطر اسعار الفائدة والتنبؤ بالاصول والالتزامات:
- المفهوم والقياس والتقييم والادارة.
- بازل وسعر الفائدة .
- إدارة رأس المال ومصادر التمويل والتوسع في الاصول أو الالتزامات :
- مخاطر رأس المال والأصول المرجحة بالمخاطر .
- كفاية رأس المال وتطبيقات عملية على كفاية راس المال .
- إدارة الأرباح ومخططات النمو.
- نظام التقييم المصرفي CAMELS.
- الحساسية تجاه مخاطر السوق وسعر الفائدة .
- تطبيقات في ALM :
- تقارير تسعير الودائع وتسعير التسهيلات .
- تقارير تركز وجودة محفظة الودائع والتسهيلات .
- الفجوات الموجبة والسالبة وكيفية ادارتها مع تحليل الآجال Duration .
- حالات عملية.