مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المتدربون قادرون على :
- تقييم الاداء المالي للمؤسسات المالية.
- استخدام التحليل المالي في اتخاذ القرارات الائتمانية.
- التأكد من صحة البيانات المالية المقدمة من المؤسسات المالية.
- تحليل القوائم المالية للمؤسسات المالية ومعرفة مواطن القوة والضعف لديها.
- تعريف مفهوم قائمة التدفقات النقدية وكيفية إعدادها وتحليلها.
- العاملون في دوائر التسهيلات ومراجعة الائتمان وإدارة المخاطر.
- المدققون الداخليون والمحللون الماليون.
- العاملون في مجال الاستثمار والتخطيط .
- العاملون في دوائر التسهيلات ومراجعة الائتمان وإدارة المخاطر.
- المدققون الداخليون والمحللون الماليون.
- العاملون في مجال الاستثمار والتخطيط .
- مفهوم التحليل المالي:
- تعريف التحليل المالي والجهات المستفيدة منه وأهم النسب المالية لكل جهة منها.
- استعمالات التحليل المالي في المجال الائتماني والاستثماري.
- دور المحلل المالي مع توضيح الفرق بين المظهر الفنّي (Technical Aspect) و المظهر التفسيري (Interpretive Aspect) عند تحليل البيانات.
- خطوات التحليل المالي وأهدافه.
- أساليب التحليل المالي - تحليل النسب:
- أهداف التحليل المالي.
- التحليل المالي الأفقي.
- التحليل المالي العمودي.
- أهداف التحليل بالنسب المالية : نسب السيولة ، نسب الربحية ، نسب النشاط ، نسب المديونية ، نسب السوق .
- نموذج ديبون في التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت.
- تطوير مهارات تحليل النسب.
- ما مقدار المعلومات الموجودة في النسب؟
- قواعد النسب - تجنب الأخطاء الأساسية.
- إدارة رأس المال العامل:
- إدارة النقدية والسيولة.
- إدارة المخزون.
- إدارة الذمم المدينة.
- إدارة الذمم الدائنة.
- تقييم البيانات المالية للمؤسسات المالية من خلال المفاهيم التالية:
- التركيب المالي للمؤسسة (Financial Structure).
- دورتها التشغيلية (Operating Cycle).
- الإتجاهات (Trends).
- المرونة (Flexibility).
- القوائم المالية المستخدمة في التحليل وتبويب وتفصيل أهم بنودها:
- قائمة المركز المالي وتركيبة جانبي الميزانية وتبويب عناصرها.
- قائمة بيان الدخل تحليلها وتوضيح أهميتها وتبويب عناصرها.
- القوائم المالية للمؤسسات مع مراعاة نشاط المؤسسة المالية (صناعي، خدمي، مفرق وجملة) .
- قائمة التدفق النقدي:
- مفهوم قائمة التدفقات النقدية.
- الاختلافات بين التدفق النقدي والدخل.
- مكونات قائمة التدفق النقدي وطرق عرضها وإعدادها.
- العلاقة بين دورة حياة المنتج في المؤسسات المالية والتدفقات النقدية.
- أهم النسب المالية في قائمة التدفقات النقدية (مؤشر النقدية التشغيلية Operating Cash Index، العائد على الأصول من التدفق النقدي التشغيلي، العائد على حقوق الملكية من التدفقات النقدية التشغيلية، .... الخ).
- تطبيقات وأمثلة عملية .