1- تزويد المشاركين بالمفاهيم الأساسية للجوانب المتعلقة بالتعامل في التجارة الدولية .
2- تعريف المشاركين بالشروط الواجب استخدامها لحماية المدفوعات وتسليم البضائع في التجارة الدولية .
3- تزويد المشاركين بالمهارات العملية في فهم آليات عمل الاعتمادات المستندية والقواعد الدولية المنظمة لها ، وضوابطها الشرعية .
4- تعميق معرفة المشاركين بشروط التسليم الدولية INCOTEMS وكيفية استخدامها .
5- تنمية معارف وخبرات المشاركين بخطابات الضمان الخارجية والقواعد الدولية المنظمة لها . وفي مجال بوالص التحصيل والقواعد الدولية المنظمة لها .
6- تعريف المشاركين بنظام السويفت وكيفية تنفيذ الحوالات ونظام المدفوعات الوطني RTGS. وبالمنتجات الاسلامية وكيفية تطبيقها في التجارة الدولية .
1- الموظفين المسؤولين في قسم تمويل التجارة العالمية في المؤسسات المالية .
2- المراقبين الشرعيين ، والموظفين من إدارة الرقابة المالية والإدارة القانونية .
3- الموظفين في قسم العمليات المصرفية والحسابات والموظفين في قسم إدارة الرقابة الداخلية والتدقيق .
4- الموظفين في قسم الاستيراد والتصدير والمبيعات والتسويق .
5- الموظفين المسؤولين عن عمليات المخاطر .
6- المصرفيين العاملين في البنوك التي ترغب في التحول للمصرفية الإسلامية أو فتح نافذة إسلامية في البنك.
تعتبر الأسواق المالية أحد الأجهزة الهامة في اقتصاد الدول المعاصرة لما تقوم به من دور أساسي في جمع المدخرات وضخ الاموال لتمويل المشروعات البناءة التي تساهم في إنتاج السلع والخدمات في المجتمع ، وهذا ما يؤدي إلى زيادة معدلات النمو في الاقتصاد وتحقيق التنمية في المجتمعات .
وقد أقرت فتاوي وقرارات المجامع الفقهية أهمية دور الأسواق المالية حيث ورد في قرار مجمع الفقه الإسلامي الدولي " إن الاهتمام بالأسواق المالية هو من تمام الواجب في حفظ المال وتنميته باعتبار ما يستتبعه من التعاون لسد الحاجات العامة ، وأداء ما في المال من حقوق دينية ودنيوية " .
There is no Pre-requisites
إن الحقيقة التي تميز العلاقات الاقتصادية بين الدول منذ عصور طويلة هي اعتماد هذه الدول على بعضها البعض لإشباع حاجتها من السلع والخدمات ، وتعد التجارة الخارجية من القطاعات الحيوية في أي مجتمع متقدماً كان أم نامياً ، فالتجارة الخارجية تربط المجتمعات مع بعضها البعض ، وتعتبر مؤشراً جوهرياً على قدرة الدول الانتاجية والتنافسية في الأسواق الدولية ، وكذلك قدرة الدولة على التصدير والاستيراد ، وانعكاس ذلك كله على رصيد الدولة من العملات الاجنبية وماله من آثار على الميزان التجاري .
وللمؤسسات المالية دور هام وكبير في تمويل التجارة الدولية وإرساء الثقة بين المصدرين والمستوردين ، وقد انشئت مؤسسات دولية لتنظيم هذا المجال ، وظهرت الأعراف والقواعد الدولية بشأن خطابات الضمان والاعتمادات المستندية وغيرها من المبادئ التي تنظم عقود التجارة الدولية وآليات تمويلها وضمان حسن تنفيذ اجراءاتها وتحديد مصطلحاتها وغيرها . وقد ساهمت الصناعة المالية الإسلامية في مجال تمويل التجارة الدولية بتطوير عدد من المنتجات المالية المستحدثة المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية ، وضعت عدد من الضوابط على التطبيقات الحديثة بما يتوافق مع طبيعة وخصائص العمل المصرفي الإسلامي .
1) ماهية التجارة الدولية
- مفهوم التجارة الدولية
- أسباب قيام التجارة الدولية
- أهمية التجارة الدولية
- المصارف الإسلامية والتجارة الدولية
- خدمات تمويل التجارة الدولية
- خصائص التزامات الدفع المصرفية
2) الاعتمادات المستندية
- مفهوم الاعتماد المستندي
- أطراف العلاقة في الاعتماد المستندي ومسؤولياتهم
- دورة الاعتماد المستندي
- أنواع الاعتمادات المستندية
- شروط الدفع في الاعتمادات المستندية
- تمديد صلاحية الاعتماد أو آخر موعد لتقديم المستندات
- هامش القيمة ، الكمية ، سعر الوحدة المذكور في الاعتماد
- اجراءات الاعتمادات المستندية في حالات الاستيراد
- شروط التسليم Incoterms@2010
- اصول تدقيق المستندات وفق الأصول والأعراف الموحدة ، نشرة رقم 600 والمعايير الدولية لفحص المستندات المقدمة على الاعتمادات المستندية نشرة رقم 745.
- الاعتمادات المستندية وصيغ التمويل الاسلامية .
- الضوابط الشرعية للاعتمادات والسحوبات المستندية .
- أنواع الرسائل التي تستعمل في الاعتمادات المستندية على نظام السويفت.
3) الكفالات المصرفية وخطابات الضمان
- الكفالات وخطابات الضمان
- أهمية ومزايا خطابات الضمان
- أطراف خطاب الضمان
- أنواع خطابات الضمان
- خصائص خطابات الضمان
- كيفية صياغة خطاب الضمان وفقا للقواعد الموحدة لخطابات الضمان تحت الطلب نشرة رقم (URDG 758)
- التكييف الشرعي والضوابط الشرعية للتعامل بخطابات الضمان
4) بوالص التحصيل المستندية
- تعريف بوالص التحصيل
- أنواع بوالص التحصيل
- أطراف عملية التحصيل
- التحصيل ودور الأطراف ذوي العلاقة
- مستندات بوالص التحصيل
- التعليمات الخاصة بتسليم مستندات التحصيل
- إجراءات تسديد بوليصة التحصيل
- الاجراءات الخاصة بقبول وتسديد وتحويل السحوبات الزمنية الآجلة الاستحقاق
- العمولات ومصاريف البريد
- تحويل المستندات إلى بنك آخر للتحصيل
- إلغاء البوالص والسحوبات المقبولة غير المسددة من السجلات
- تسديد بوالص التحصيل بالتأمين
- تمويل بوالص التحصيل نظام المرابحة
5) الحوالات
- الهدف من عملية التحويل
- أنواع الحوالات المصرفية
- أطراف الحوالة
- أركان الحوالة الصادرة
- نظام التسويات الاجمالية الفوري (RTGS)
- إلغاء الحوالة الصادرة
- إصدار الشيكات المصرفية
- الشيكات المشتراة بالعملة الاجنبية
- الشيكات برسم التحصيل
- الشيكات المفقودة بالعملة الأجنبية وكيفية التعامل معها
- بيع وشراء العملات الأجنبية (أعمال الصرافة)
- حسابات البنك بالعملة الاجنبية لدى البنوك المراسلة