المحور الاول : مفهوم العملية الائتمانية في البنوك :

-          تعريف  مفهوم التسهيلات الائتمانية بنوعيها المباشرة وغير المباشرة  واهم الفروقات بينهما .

-          مناقشة اهم العناصر المرتبطة بتعريف مفهوم التسهيلات الائتمانية .

-          تعريف عميل التسهيلات لدى البنك على مستوى الافراد والشركات وتحديد أم والمستندات الواجب تقديمها للحصول على التسهيلات الائتمانية من قبل البنوك .

-          السياسة الائتمانية ومحددات منح الائتمان .

-          شرح طبيعة واشكال المنح الائتماني المقدم من البنوك ( لمرة واحدة ، سقوف دوارة  / متجددة ) ومزايا كل منهما .

-          مفهوم الفوائد وطريقة الاحتساب وطرق سدادها ( قسط شامل للفائدة ، قسط عدا الفائدة ، مواعيد سداد اقساط القروض  ) .

-          مفهوم العمولات وطريقة احتسابها على التسهيلات غير المباشرة الممنوحة .

المحور الثاني : تقييم المنح الائتماني وتحليل المنتجات الائتمانية المقدمة لقطاع الافراد :

-          تحليل اركان عملية التقييم الائتماني ( عناصر الجدارة الائتمانية ) .

-          ادوات الاستعلام الائتماني المتاحة عن العملاء ( كريف ، الاخطار المصرفية ، القضايا ، وحدة الشيكات المرتجعه .. )

-          اختيار هيكل  ونسب التمويل المناسبة استنادا للغاية المطلوبه من حيث : شكل المنح ، قيمة المنح ، طريقة السداد ، الشروط الاخرى .

-          تحليل الغايات والاحتياجات التمويلية لقطاع الافراد ( منتجات التجزئة والافراد )  وتشمل :

ü     القروض السكنية لمختلف الغايات .

ü     القروض الشخصية .

ü     قروض السيارات .

ü     البطاقات الائتمانية .

-          احتساب عبء القسط للدخل للرواتب المحولة واصحاب المهن الاخرى .

المحور الثالث  : تحليل وتقييم انواع المنتجات الائتمانية المباشرة المقدمة لقطاع الشركات : 

-          حساب الجاري مدين  والرقابة عليه .

-          قروض تمويل مشتريات البضاعة : تمويلات سداد الاعتمادات وبوالص التحصيل والفواتير التجارية ( الحوالات الصادرة )  .

-          قروض تمويل الذمم المدينة والمبيعات الأجله المعززة بمصدر سداد ايداع الشيكات برسم التحصيل .

-          قروض تمويل الفجوة التمويلية لدورة النشاط التشغيلي .

-          قروض تمويل عطاءات التوريد وتسييل المطالبات المالية ( الفواتير المقدمة للصرف ) .

-          قروض تمويل الصادرات ( التمويل السابق للتصدير ) وشروطه .

-          قروض التمويل الصناعي وشروطه .

المحور الرابع : تحليل وتقييم انواع المنتجات الائتمانية غير المباشرة :

-          الاعتمادات المستندية .من حيث مفهومها ، انواعها ، اطرافها ، القيمة ، شروط الدفع للمستفيد ، المستندات المطلوبة  ، شروط التسليم ، التزام البنك بالدفع .. .

-          الفرق بين مفهوم الاعتمادات المستندية والـــــــــ  SBLC  وبوالص التحصيل .

-          مفهوم المدين مستندي والسحوبات الزمنيه المكفولة .

-          الكفالات المصرفية ( خطابات الضمان ) من حيث : مفهومها ، انواعها ، اطرافها ، القيمة  ، التزام البنك بالدفع  .

المحور الخامس : مواضيع ذات صلة بالتسهيلات الائتمانية المقدمة لقطاع الشركات :

-          الاسس والقواعد العامة في منح التسهيلات الائتمانية .

-          الضمانات المصرفية والمعززات .

-          مراجعة سريعة لمعيار اعداد التقارير المالية الدولي رقم ( IFRS – 1 ) الخاص بالقوائم المالية المطلوب اعدادها وألية تبويبها وتصنيفها .

-          قراءاة تقرير مدقق الحسابات الخارجي وبيان انواع رأي المدقق في القوائم المالية  .

-          تحليل اهم بنود بيان المركز المالي وبيان الدخل والدخل الشامل الآخر وبيان التدفقات النقدية .

-          تقييم مجموعات نسب السيولة والمديونية واهميتها لدى محلل الائتمان لدى البنك في اتخاذ القرار الائتماني .

-          اهم المؤشرات المالية التحذيرية في القوائم المالية .

-          مراجعة اهم تطبيقات المعيار ( IFRS – 9  ) من الناحية الائتمانية .

-          عرض احد التقارير الائتمانية على المشاركين ومناقشة كافة عناصرة .