مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على:
- تعريف مقررات بازل وأثرها على القطاع المصرفي.
- تحديد أنواع المخاطر حسب تعليمات بازل/ الدعامة الأولى والثانية.
- تحليل تعليمات بازل / مخاطر الائتمان وأثرها على سياسات وإجراءات القطاع المصرفي.
- تحديد دور مدير الفرع في مؤشرات الإنذار المبكر (Early Warning Signals).
- مدراء وموظفو الفروع ، مدراء وموظفي دوائر المبيعات، ضباط الائتمان، المدققون الداخليون.
- نبذة عن مقررات بازل I,II & III وتحديد أهم الاختلافات.
- الدعامة الاولى: متطلبات الحد الادنى لرأس المال.
- مخاطر الائتمان.
- طرق وأساليب إحتساب المخاطر الائتمانية.
- تعريف التعرضات الائتمانية لكافة المحافظ الائتمانية.
- معايير وشروط مقررات بازل لمحفظة التجزئة ومحفظة القروض السكنية، وإنعكاس أثرها على سياسات المنتجات الائتمانية لعملاء الافراد.
- الخصائص العامة لتصنيف عملاء الافراد.
- مخففات مخاطر الائتمان.
- مقدمة عن المعيار الدولي للتقارير المالية IFRS9 ، وأثره على القرار الائتماني.
- تعريف الخسارة الائتمانية المتوقعة ECL ، والعناصر الرئيسية لإحتساب الخسارة ( PD, EAD & LGD ).
- مخاطر التشغيل .
- إدارة الاحداث التشغيلية ، وتحليل كيفية استخدام تحليل السبب الجذري Root Cause Analysis- RCA لتحديد الاجراءات التصحيحية وتقليل تكرار الأخطاء الجوهرية في الفرع.
- التقييم الذاتي للضوابط والمخاطر RCSA - Risk Control Self-Assessment، للتعرف على المخاطر والاجراءات الرقابية الخاصة بالمخاطر التشغيلية للفروع وتقييم مدى كفاءتها.
- مخاطر السوق.
- الدعامة الثانية: المراجعة الإشرافية.
- الدعامة الثالثة: انضباط السوق – الإفصاح.