- مع انتهاء هذه الدورة التدريبية، سيكون المتدربون قادرون على تطبيق إجراءات التعرف على هوية العملاء والعناية الواجبة بفعالية، وذلك من خلال تعميق فهمهم للمفاهيم الأساسية والإجراءات المطلوبة لفتح الحسابات والتأكد من صحة الوثائق وتحقق الامتثال للقوانين التنظيمية، وضمان تطبيق هذه الإجراءات بدقة لضمان مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وحماية المؤسسات المالية من المخاطر القانونية.
- موظفو خدمة العملاء في البنوك والمؤسسات المالية.
- موظفو الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- موظفو إدارة المخاطر والرقابة الداخلية.
- مسؤولو فتح الحسابات في البنوك وشركات الدفع الإلكتروني.
- مدققو الحسابات والجهات الرقابية المعنية بالامتثال.
- المستشارون القانونيون في المؤسسات المالية.
- مقدمة في فتح الحسابات والتعرف على العملاء:
- حسابات الأفراد.
- وثائق إثبات الشخصية.
- التحقق من العنوان.
- معلومات العمل والدخل.
- الغاية من فتح الحساب.
- المفوضون بالتوقيع.
- الاستعلامات وجمع المعلومات.
- متطلبات التعرف على حسابات الشركات:
- إجراءات التعرف على حسابات الشركات.
- الجمعيات الخيرية والشركات غير الهادفة للربح.
- فتح حسابات الشركات تحت التأسيس.
- حسابات السفارات والجهات الحكومية.
- حسابات القُصّر.
- حسابات بموجب وكالات عدلية أو تفويضات بنكية.
- التعرف على المستفيد الحقيقي من الحساب:
- التعرف على المستفيد الحقيقي النهائي (UBO).
- نماذج التعرف على العميل (KYC):
- معلومات العميل.
- التحقق من العنوان.
- معلومات العمل والدخل.
- معلومات إدارة الحساب.
- الاستفسار عن الشخصيات ذات النفوذ السياسي (PEP).
- الامتثال لقانون (فاتكا) والاستفسارات المتعلقة به.
- تصميم وتنفيذ نماذج KYC:
- تصميم نموذج KYC للأفراد.
- تصميم نموذج KYC للشركات.
- التعرف على المالكين والمساهمين الطبيعين.
- التحقق من توقيع المفوضين بالتوقيع.
- الامتثال لقانون فاتكا في نماذج KYC للشركات.
- الاعتبارات القانونية والتنظيمية:
- الشروط والأحكام العامة.
- الامتثال لقانون حماية البيانات الأوروبي (GDPR).
- قبول تعليمات بالفاكس أو بالبريد الإلكتروني.
- ملخص متطلبات فتح حسابات الأفراد.
- ملخص متطلبات فتح حسابات الشركات.
- إجراءات فاتكا عند فتح الحساب.
- الامتثال لنموذج W9.
- حالات عملية.