معهد الدراسات المصرفية

المملكة الأردنية الهاشمية

التسهيلات التجارية


المحاضر تاريخ البداية تاريخ النهاية توقيت البداية توقيت النهاية مكان الانعقاد عدد الساعات سجّل الآن
فريد عبد اللطيف حرزالله
2022-05-29 2022-06-01 17:00 20:00 عمان 12
سجّل الآن

(Objectives / الأهداف)

:

مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المشاركون قادرون على :

-      تعريف مفهوم التسهيلات الائتمانية المباشرة والغير المباشرة وبيان الفروقات بينهما .

-      تحليل عناصر الجدارة الائتمانية للعملاء المقترضين .

-      تحليل انواع المنتجات الائتمانية المباشرة والغير المباشرة .

-      تحديد هيكل ونسب التمويل المناسبة لتلبية الاحتياجات التمويلية للشركات .

-      ربط نتائج التحليل المالي في تحديد سقوف ومبالغ التسهيلات المباشرة والغير المباشرة .

-      تمييز أهمية تحليل كشوفات التدفقات النقدية في تقييم قدرة العملاء على سداد الالتزامات .

-      اجراء التحليل والتقييم الائتماني لطلبات العملاء المقترضين على أسس سليمة واعداد التقارير الائتمانية .

-      ادارة محفظة القروض والرقابه عليها .

-      تحديد وقياس المخاطر الائتمانية المرافقة لمنح الائتمان وطرق التعامل معها والحد منها بما فيه مقدمة عـــن المعيــار (IFRS 9) .


(Contents / المحتويات)

:

-      تعريف مفهوم التسهيلات الائتمانية والعناصر المرتبطة بمنح الائتمان .

-      تعريف مفهوم العميل المقترض على مستوى الشركات وتحديد المتطلبات القانونية للتعامل مع الشركات من حيث الغايات وحدود الاستدانة والبيانات المالية المدققه .. الخ .

-      تحليل عناصر الجدارة الائتمانيه للعملاء المقترضين .

-      تحليل هيكل ونسب التمويل المناسبة للشركات بحسب الغاية من التمويل .

-      تحليل وتقييم التمويلات قصيرة الأجل وتشمل :

-   تقدير الاحتياجات التمويليه لدورة النشاط التشغيلي وتمويلها (تمويل رأس المال العامل)

-   تمويل اعمال التجارة الخارجية (الإعتمادات المستندية ، بوالص التحصيل ، المشتريات الخارجية ... الخ) .

-   تمويل الذمم المدينة والمبيعات الآجلة ، تمويل وكلاء السيارات ، التمويل السابق للتصدير ... الخ.

-      تحليل وتقييم التمويلات طويلة الأجل وتشمل :

-   تمويل المقاولين والعطاءات .

-   التمويل العقاري .

-   التمويل الصناعي .

-      تحليل انواع الضمانات المصرفية والتعزيزات .

-      اساليب الرقابة على التسهيلات الائتمانية الممنوحة والرقابة عليها (قبل واثناء وبعد المنح) .

-      اعداد عناصر التقرير الائتماني الفعال .

-      بيان مفهوم المخاطرة الائتمانية من حيث مصادرها وانواعها واساليب معالجتها وتغطيتها .

-      مراجعه للمعيار المحاسبي (IFRS 9)، واثره في احتساب مخصص الخسارة الائتمانية المتوقع .

-      حالات عملية.



(Participants / المشاركون)

:

-      موظفو البنوك العاملون في دوائر منح التسهيلات المتنوعة .

-      موظفو البنوك العاملون في دوائر التحليل المالي .

-      موظفو البنوك العاملون في دوائر مراجعه منح الائتمان .

-      موظفو شركات التمويل المتخصصة .