(Objectives / الأهداف)

مع انتهاء هذه الدورة التدريبية ، سيكون المشاركون قادرون على :

-    تعريف مفهوم الرقابة على الائتمان والإجراءات المتبعة في تطبيقها .

-    تعريف مفهوم ادارة الديون المتعثرة .

-    تحديد أسباب تعثر الديون وطرق معالجتها .

-    تحديد أسس تصنيف التسهيلات الائتمانية حسب تعليمات البنك المركزي وآليات تكوين المخصصات وتكوين الفوائد.

(Contents / المحتويات)

- الرقابة على الائتمان :

- الغرض من وحدة الرقابة على الائتمان ومهامها .

- الرقابة على منح وتجديد الائتمان .

- الرقابة على استخدام التسهيلات حسب النوع والغاية :الرقابة على استخدام القروض واستخدام الجاري مدين واستخدام سقف الخصم البنكي واستخدام الخصم التجاري واستخدام القروض المتجددة واستخدام السقوف غير المباشرة.

- الرقابة على المستندات القانونية والضمانات .

- الملاحظة المبكرة للمؤشرات السلبية ومراقبة تصنيف الحسابات .

- الرقابة على مركزيات المخاطر .

- المراجعة الاستثنائية للعلاقات الائتمانية .

- الرقابة الكلية على محفظة التسهيلات .

- نظام المتابعة والادوات الرقابية ونظام الانذار المبكر .

- إدارة الديون المتعثرة :

- مفهوم ومظاهر التعثر المالي .

- أسباب التعثر المالي والتنبؤ به.

- الاجراءات والخطوات المطلوب اتباعها لمعالجة المديونيات المتعثرة والتي لم يتم تحويلها الى الاجراءات القانونية .

- الاجراءات والخطوات المطلوب اتباعها لمعالجة المديونيات الخاضعة للإجراءات القانونية .

- معالجة الديون المتعثرة .

- تصنيف التسهيلات حسب تعليمات البنك المركزي :

- مفهوم التصنيف وأسسه .

- تصنيف التسهيلات الائتمانية .

- تكوين المخصصات وتعليق الفوائد.

- مفهوم التركزات الائتمانية وتصريحات البنك المركزي بخصوصها .

- دور وأهمية أنظمة المعلومات في تفعيل الرقابة وإدارة التسهيلات .

(Participants / المشاركون)

- مسؤولو وموظفو البنوك العاملون في دوائر وأقسام التسهيلات الائتمانية وكل من لهم علاقة بهذا المجال.