معهد الدراسات المصرفية

المملكة الأردنية الهاشمية

"التسهيلات الائتمانية المباشرة وغير المباشرة"


المحاضر تاريخ البداية تاريخ النهاية توقيت البداية توقيت النهاية مكان الانعقاد عدد الساعات سجّل الآن
هشام زكي جبر
2018-01-14 2018-01-16 17:00 20:00 عمان 9

(Objectives / الأهداف)

:

- صقل مهارات المشاركين العاملين في أقسام الإئتمان.

- مساعدة المشاركين على تحليل العميل والمخاطر الإئتمانية المختلفة.

- مساعدة المشاركين على تطويع كافة الإجراءات وحلقات الدراسة الإئتمانية بما يساعد متخذ القرار باتخاذ القرار الإئتماني السليم.


(Contents / المحتويات)

:

- مدخل الى الائتمان:

- اسس منح الائتمان.

- معايير الائتمان The seven C's of credit.

- توثيق عقود التسهيلات الائتمانية قبل تفعيلها.

- حالات الإقراض غير المسموح بتمويلها حسب تعليمات البنك المركزي والسياسات الائتمانية.

- تطبيق عملي لتعليمات البنك المركزي رقم 56/2012ومنها:

- البيانات الاساسية التي يجب ان يتضمنها عقد الائتمان.

- الشروط الخاصة لابرام العقود المصرفية.

- الاقرارات الواجب استيفاؤها من المدين والكفيل قبل ابرام العقد.

- شروط استحقاق الائتمان الممنوح ضمن محفظة التجزئة.

- الامور التي يحظر على البنك استيفاؤها عند التعاقد.

- الامور التي يحظر على البنك اجراؤها خلال فترة سريان العقد.

- شروط وآلية التسديد المبكر.

- الشروط الارادية وغير الارادية والقانونية لانهاء العقد.

- الشروط الفاسخة للعقد دون اللجوء الى القضاء.

- حقوق العميل تجاه البنك بعد توقيع العقد.

- التسهيلات الائتمانية المباشرة الأساسية:

- القروض والسلف:

- أنواع القروض(من حيث المدة).

- أنواع القروض(من حيث الغرض).

- أنواع القروض (من حيث الضمان).

- أنواع القروض (من حيث عدد المقرضين).

- الجاري مدين:

- المفهوم المصرفي للجاري مدين.

- المفهوم القانوني للجاري مدين.

- صفات الجاري مدين الجيد.

- أسباب ثبات رصيد الجاري مدين مدة 90 يوم فأكثر.

- تجديد الجاري مدين من الجوانب القانونية والمصرفية .

 

- انتهاء تسهيلات الجاري مدين.

- الأسباب المصرفية والقانونية التي توقف السير بحساب الجاري مدين.

- الكمبيالات المخصومة :

- المفهوم المصرفي والقانوني للكمبيالات حسب قانون التجارة الأردني.

- الشروط الواجب توافرها مصرفياً وقانونياً في الكمبيالة المقبولة للخصم.

- أسباب قبول البنوك للكمبيالات كأداة ائتمان.

-  التسهيلات الائتمانية غير المباشرة الاساسية:

- خطابات الضمان (الكفالات):

- تعريف خطابات الضمان.

- خطابات الضمان في التشريع الاردني.

- أطراف خطاب الضمان .

- انواع خطابات الضمان.

- الاعتمادات المستندية:

- تعريف الاعتمادات المستندية.

- أطراف الاعتماد المستندي.

- انواع الاعتمادات المستندية.

- بوالص التحصيل:

- تعريف بوالص التحصيل.

- أطراف بوليصة التحصيل.

- اجراءات تسديد بوالص التحصيل

- البطاقات الائتمانية:

- تعريف البطاقات الائتمانية.

- أنواع البطاقات الائتمانية.

- فئات البطاقات الائتمانية.

- حالات عملية شاملة .



(Participants / المشاركون)

:

- ضباط الإئتمان.

- العاملون في دوائر مراقبة الإئتمان وتحليل مخاطر الإئتمان.

- الموظفون الجدد في القطاع المصرفي .